Quanto Vale Cada Contrato De Mini Dolar?

Quando falamos em Bolsa de Valores, logo pensamos em ações. Porém, nem só de ações vive um trader. Pelo menos não necessariamente. Muitos investidores optam também por operar minicontratos, negociados no mercado futuro.

Minicontratos para iniciantes: O que são e como operá-los

Já ouviu falar de minicontratos? Se ainda não, pode apostar que ouvirá logo em breve. O mercado de minicontratos futuros está em crescimento e atraindo cada vez mais atenção de investidores de perfis variados – hedgers, especuladores e até arbitradores.

Para ajudar quem quer dar os primeiros passos nesse segmento de mercado, InfoMoney preparou esse guia completo com as principais informações sobre esse tipo de instrumento financeiro, como utilizá-lo e em que situações eles são interessantes ou não. Confira!

O que são minicontratos?

Antes de chegar aos minicontratos, vale a pena entender o que são os contratos futuros de modo geral. E basicamente, contratos futuros representam o compromisso de comprar ou de vender uma certa quantia de um determinado produto ou ativo financeiro em uma data adiante e por um preço previamente definido.

O produto ou ativo envolvido na negociação é chamado de ativo subjacente – e pode ser de variadas naturezas. Por isso, existem contratos futuros de commodities agrícolas (soja, milho, açúcar), de commodities metálicas (ouro), de moedas (dólar, euro, iene), de índices de ações (Ibovespa, S&P 500), entre várias outras possibilidades.

As operações com contratos futuros ocorrem na bolsa de valores, e por isso eles são altamente padronizados. Os ativos subjacentes precisam ser uniformes, para que os investidores tenham a certeza de que estão negociando exatamente a mesma coisa e nas mesmas condições. Apenas dois itens variam nas negociações: a quantidade de contratos e o seu preço.

E os minicontratos?

Minicontratos nada mais são do que “frações” de um contrato futuro, que podem ser financeiramente muito grandes. Eles foram criados para dar acesso a mais pessoas a esse mercado.

Pense em um contrato futuro de Ibovespa. Ele custa R$ 1 para cada ponto do índice. Assim, quando o Ibovespa está cotado a 100.000 pontos, um contrato futuro tem valor igual a R$ 100.000. Com um detalhe: os futuros de índice são negociados em lotes-padrão de 5 contratos (ou, nesse caso, R$ 500.000).

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Já no minicontrato de Ibovespa cada ponto custa R$ 0,20. Então, se o Ibovespa estiver cotado a 100.000 pontos, seu valor será equivalente a R$ 20.000. E como o lote-padrão do minicontrato é de apenas 1, fica ainda mais fácil negociá-lo.

Tipos de minicontratos

Existem minicontratos referenciados em diferentes bens e ativos financeiros, o que permite montar estratégias de investimento de diferentes estilos. Conheça os dois principais deles:

Dólar

Os minicontratos de dólar são bastante usados em estratégias de proteção (hedge) ou especulação sobre o preço da moeda americana. É muito demandado pelo mercado porque permite realizar operações menores.

O tamanho de um minicontrato é US$ 10 mil, com sua cotação expressa em reais por R$ 1.000. Então, se o dólar estiver a R$ 5, a cotação do minicontrato será de R$ 5.000 e o valor de um deles, de R$ 50 mil. O lote padrão de negociação é de um contrato.

Ibovespa

O Ibovespa é o principal índice de ações da bolsa brasileira – e seu minicontrato futuro permite aos investidores negociar as expectativas de desempenho dele ao longo do tempo. Sua cotação é calculada em reais por ponto, sendo que cada ponto vale R$ 0,20. Se o Ibovespa estiver cotado a 100.000 pontos, por exemplo, o valor do seu minicontrato será de R$ 20.000. Para a negociação, o lote padrão é de um contrato.

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Os minicontratos de Ibovespa podem ser utilizados de algumas formas diferentes pelos investidores, como:

• Ferramenta para proteger (hedge) a carteira de renda variável
• Instrumento para replicar o comportamento do Ibovespa sem ter de comprar todos os papéis que compõem o índice no pregão de ações
• Derivativo para realizar operações de arbitragem com ações ou ETFs no mercado à vista

Como funcionam os minicontratos

Para navegar com tranquilidade pelo mercado de minicontratos, o ideal é conhecer algumas especificidades do funcionamento deles. Certas características só estão presentes nesses papéis, e dominá-las é um bom começo. Veja:

Códigos

Os minicontratos são identificados por um código de negociação composto por quatro letras e dois números. As três primeiras letras identificam qual é o ativo subjacente do papel, de acordo com o seguinte esquema:

Mini-índice e minidólar: conheça os Minicontratos

Quando falamos em Bolsa de Valores, logo pensamos em ações. Porém, nem só de ações vive um trader. Pelo menos não necessariamente. Muitos investidores optam também por operar minicontratos, negociados no mercado futuro.

Se você ainda não tem esse tipo de investimento na sua carteira, confira quais são suas características, vantagens e riscos e avalie se esse investimento pode ser para você!

Minicontratos: O que são?

Antes de mais nada, precisamos entender o que são. Em resumo, esses contratos são acordos de compra e venda de ativos como uma moeda, um índice ou commodities, negociados na Bolsa de Valores, que serão concretizados no futuro.

Nesse acordo, é determinado um valor para uma compra ou venda que será realizada em uma data também pré-definida. Esse estilo de negociação surgiu da necessidade de abrandar riscos do mercado agrícola.

Com os contratos futuros, os agricultores vendem a produção antes mesmo da colheita e garantem o melhor preço de mercado. Essa operação para travar o preço de um ativo é chamada de hedge.

Basicamente, o mercado futuro conta com dois tipos de investidores: pessoas que buscam reduzir os riscos de suas operações e os especuladores, que possuem a capacidade de prever movimentos do mercado. E é dessa última forma que um trader pode lucrar.

O mercado futuro é uma das principais apostas de quem atua no Day Trade, principalmente nos mercados de índice e dólar.

Em um contrato futuro de dólar, é como se o investidor estivesse estimando quanto estará valendo o dólar daqui a 1 mês. Já no índice, compradores e vendedores combinam uma cotação para o contrato relacionado ao Índice Bovespa em uma data futura.

Entretanto, os contratos cheios de índice e de dólar não estão ao alcance da maioria dos pequenos investidores. Um contrato cheio de dólar equivale a US$ 50 mil e o mínimo que se pode operar é um lote de cinco contratos, ou seja, US$ 250 mil.

Já no índice, cada contrato vale aproximadamente R$ 75 mil e o lote padrão mínimo também é de cinco contratos, totalizando R$ 375 mil.

Minicontratos e suas vantagens

Muito bem, mas e se você não tem US$ 250 mil disponíveis para investir? Foi pensando em você que os Minicontratos foram criados em 2011.

Essas aplicações tornam o mercado futuro acessível para pessoas físicas, pois representam a possibilidade de negociar apenas uma fração dos contratos cheios.

Os ativos que dominam os Minicontratos são o Mini Índice e o Minidólar.

No índice, os R$375 mil necessários para operar um contrato cheio caem para cerca de R$ 14 mil no Mini Contrato. Já no Minidólar, o valor de um contrato é de US$ 10 mil. Para ambos, o lote mínimo é de apenas 1 contrato.

Além disso, nos contratos do mercado futuro, o investidor tem a oportunidade de operar alavancado, ou seja, não é necessário ter em conta o valor total de um Mini Contrato para poder operá-lo.

As corretoras pedem apenas uma margem de garantia equivalente a uma determinada variação da cotação, caso seja preciso cobrir um prejuízo. Com isso, é possível entrar nesses investimentos com apenas cerca de R$ 100,00.

Assim, pelo fato de poderem ser operados com uma quantia baixa de dinheiro, muita gente usa os minicontratos para ganhar com a oscilação do preço destes ativos ao longo do pregão, realizando operações de compra e venda no mesmo dia.

Alta liquidez

A alta liquidez é outra vantagem dos minicontratos. É fácil e rápido entrar e sair do mercado por conta do volume de negócios que ocorrem todos os dias.

Minidólar e Mini-Índice: principais diferenças

Antes de começar a negociar Mini Índice e Minidólar, é muito importante conhecer as diferenças entre esses contratos e as ações. Esse entendimento é crucial para o sucesso nas operações. 👇

Tanto o Mini Índice como o Minidólar se movem em pontos, diferente das ações, que se movem em centavos. Esses pontos equivalem a um valor em dinheiro.

No caso do Mini Índice, cada ponto vale R$0,20 e a movimentação mínima é de 5 em 5 pontos. Sendo assim, negociando um único contrato, a cada 5 pontos a movimentação equivale a R$1,00.

Já o Minidólar se move de meio em meio ponto. Cada meio ponto vale R$5,00. Portanto, a variação de um ponto inteiro é igual a R$ 10,00.

Siglas e vencimentos: Mini-Índice e Minidólar

Outros aspectos dos contratos que são bem diferentes das ações são as siglas e os vencimentos. Ao negociar uma ação, o trader usará sempre o mesmo código. No caso de ações do Itaú, por exemplo, o código utilizado será invariavelmente ITUB4.

Já no mercado futuro, todos os contratos têm vencimentos. No dólar, por exemplo, todo mês tem um contrato diferente para negociar e o vencimento é no último dia de cada mês.

Enquanto isso, no índice os contratos vencem a cada dois meses, na quarta-feira mais próxima do 15º dia do mês de vencimento. Esses diferentes vencimentos alteram as siglas que são usadas para negociar os contratos.

Um minicontrato, tanto de índice quanto de dólar, tem a sua sigla seguida pela letra que representa o mês de vencimento e o número do ano.

Confira nas tabelas abaixo as siglas de mini índice e mini dólar: 👇

Sigla do ativo	Mês de vencimento	Letra
Índice = IND	Fevereiro	G
Abril	J
Junho	M
Mini Índice = WIN	Agosto	Q
Outubro	V
Dezembro	Z
Acrescenta-se o ano (2023=23) e teremos, por exemplo, WINQ23, para um contrato de Mini Índice com vencimento no mês de agosto de 2023.

Sigla do ativo	Mês de vencimento	Letra
Dólar = DOL	Janeiro	F
Fevereiro	G
Março	H
Abril	J
Maio	K
Junho	M
Minidólar = WDO	Julho	N
Agosto	Q
Setembro	U
Outubro	V
Novembro	X
Dezembro	Z
Acrescenta-se o ano (2023=23) e teremos, por exemplo, WDOJ23, para um contrato de Minidólar com vencimento no mês de abril de 2023.

Ajuste do pregão

Para quem resolve fazer Swing Trade (operações de mais de 1 dia) em dólar e índice, todo lucro e prejuízo são realizados no fechamento do pregão, no chamado ajuste diário.

Quem teve lucro, recebe o retorno. Quem teve prejuízo, é descontado enquanto estiver posicionado. Com isso, o investidor só ganha ou paga a diferença do minicontrato daquele dia, o que viabiliza as operações para quem tem pouco capital.

Horário

Outra diferença entre Minicontratos e ações é a questão do horário de negociação. Enquanto as ações só começam a ser negociadas às 10:00, os contratos já podem ser operados desde às 9:00, na abertura do mercado. ⏰

Crie a melhor estratégia

Ganhar ou perder neste mercado depende de estudos e estratégias. Apesar da margem de garantia exigida pelas corretoras ser pequena, para operar é válido ter um valor em conta um pouco maior que o necessário. Assim, é possível realizar suas operações com mais respiro, já que a curva de aprendizado pode demorar um pouco.

Além disso, vale ter cuidado com a alavancagem. Lembre-se que ao se posicionar alavancado, você estará investindo um dinheiro que não é seu. Portanto, os ganhos podem ser multiplicados, mas as perdas também. 👀

Como em todo investimento de renda variável, para operar Minicontratos é necessário investir em um bom gerenciamento de riscos, com estratégias bem definidas de stop loss e stop gain.

É imprescindível que o trader tenha conhecimentos de análise gráfica e técnica para reconhecer o momento certo de abrir ou fechar uma posição e obter bons resultados.

Antes de ir para o mercado, é muito válido testar como funcionam esses contratos. Procure uma plataforma de simulação na qual é possível operar no modo demo para entender a dinâmica desses contratos.

Plataforma Zero para operar minicontratos

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Algumas das plataformas que se aplicam são:

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